재무설계사 자격증 시험일정과 응시자격

재무설계사 자격증은 금융 분야에서 전문성을 갖춘 전문가로 성장하기 위한 중요한 디딤돌입니다. 이 자격증은 재무설계에 관한 다양한 지식과 기술을 요구하며, 이를 통해 고객의 재무 목표 달성을 지원할 수 있는 능력을 배양할 수 있습니다. 오늘은 재무설계사 자격증의 시험 일정, 응시 자격, 그리고 관련 정보들을 자세히 살펴보겠습니다.

재무설계사 자격증 개요

재무설계사 자격증, 즉 AFPK(Associate Financial Planner Korea)는 한국FPSB(재무설계전문가협회)에서 인증하는 자격증으로, 재무설계와 관련된 전문 교육 과정을 이수한 후 자격 시험에 합격해야 취득할 수 있습니다. AFPK 인증자는 고객에게 종합적인 재무 계획을 제시하는 역할을 하며, 고객의 재무적 이익을 최우선으로 고려하는 윤리적 책임이 요구됩니다.

시험 일정 및 응시 자격

2025년 AFPK 자격증 시험은 총 3회 진행될 예정입니다. 첫 번째 시험은 3월 15일에 시행되며, 원서 접수는 2월 17일부터 3월 4일까지 가능합니다. 이후 두 번째 시험은 8월, 세 번째 시험은 11월에 진행됩니다. 각 시험에 응시하기 위해서는 한국FPSB에서 지정한 교육기관에서의 교육을 이수해야 합니다.

응시 자격

AFPK에 응시하기 위해서는 다음 조건을 충족해야 합니다.

• 한국FPSB가 인정한 교육기관에서 AFPK 교육 과정을 완료해야 합니다.
• 특정 자격증을 보유하고 있는 경우 교육 과정의 일부 또는 전부가 면제될 수 있습니다.

AFPK 교육 과정

재무설계사 자격증 시험에 응시하기 위해서는 교육 과정을 완료해야 하며, 이 과정은 두 가지 형식으로 제공됩니다. 집합 교육은 최소 80시간, 원격 교육은 최소 88시간 이상 이수해야 하며, 교육은 재무설계에 필요한 다양한 과목을 포함하고 있습니다.

교육 면제 조건

일부 전문 자격증을 보유한 응시자는 AFPK 교육 과정을 면제받을 수 있습니다. 예를 들어, 공인회계사, 변호사, 세무사와 같은 자격증 소지자는 교육 과정을 전체 또는 일부 면제받을 수 있으며, 면제 여부에 대해서는 사전에 확인이 필요합니다.

시험 과목 구성

AFPK 자격증 시험은 두 개의 주요 모듈로 나뉘어 있습니다. 모듈 1은 재무설계 개론, 은퇴설계, 상속설계, 부동산설계, 재무설계 직업윤리 등의 과목으로 구성됩니다. 모듈 2는 세금설계, 위험관리 및 보험설계, 투자설계로 이뤄져 있습니다. 각 모듈마다 특정 시간 내에 문제를 풀어야 하며, 총 190문항이 출제됩니다.

합격 기준

시험의 합격 기준은 다음과 같습니다.

• 전체 응시자의 평균 점수가 70% 이상이며, 모든 과목에서 40% 이상의 점수를 받아야 합니다.
• 부분 합격의 경우, 취득한 점수는 이월되지 않으며, 각 모듈의 평균 점수가 70% 이상이어야 합니다.

자격증 유효 기간 및 갱신

AFPK 자격증은 합격일로부터 3년 동안 유효합니다. 이 기간 내에 자격증 갱신 신청을 하지 않을 경우, 합격 사실은 취소되며 자격증 발급을 원할 경우 다시 시험에 응시해야 합니다. 또한, 부분 합격자는 4회 연속으로 시행되는 시험에서 다른 모듈에 대해 합격하지 못할 경우 부분 합격의 효력이 상실됩니다.

합격률 및 통계

AFPK 자격증 시험의 합격률은 매년 변동이 있으며, 최근 몇 년간의 데이터를 살펴보면 경쟁률이 높음을 알 수 있습니다. 예를 들어, 2020년에는 약 29%의 합격률을 기록했습니다. 이는 시험의 난이도와 응시자들의 준비 정도에 따라 차이가 날 수 있음을 나타냅니다.

AFPK 자격증의 장점

재무설계사 자격증을 취득함으로써 얻게 되는 장점은 다음과 같습니다.

• 전문가로서의 인지도를 높이고, 고객에게 신뢰를 받을 수 있습니다.
• 고급 재무설계 서비스 제공을 통해 더 많은 고객을 유치할 수 있습니다.
• CFP(국제공인재무설계사) 자격증 취득에 필수적인 단계로, 더 높은 전문성을 확보할 수 있는 기회를 제공합니다.

재무설계사 자격증은 금융 분야에서의 커리어 발전을 위한 중요한 발판이 될 수 있습니다. 따라서 체계적으로 준비하고, 관련 정보를 충분히 이해한 후 응시하는 것이 필요합니다. 앞으로의 재무설계사 시험 일정과 관련된 정보들을 지속적으로 확인하고, 철저한 준비로 원하는 결과를 얻으시길 바랍니다.

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